證監會持牌法團申請
第 1 至 10 類受規管活動、聯交所及期交所交易權等申請顧問。
牌照與專業服務牌照與專業服務：
牌照與專業服務：
申請、轉讓與持續合規，
可與支付及系統同步規劃
UpayAsia 為金融機構及準持牌客戶提供多元化合規顧問服務：協助申請及維護金融經營牌照、提供持續合規支援與內部審查，並就牌照買賣撮合、人才招聘（如負責人員）及合規科技提供一站式方案。服務可與支付、反洗錢／客戶管理系統及 Fintech 項目同步規劃（以個案審核及適用法律為準）。
開始商戶諮詢
LICENSING
開戶、合規與牌照可一體規劃
團隊與多家銀行保持多年合作關係，熟悉跨境商戶開戶的盡職審查要求、文件標準及合規表述，協助客戶在符合監管前提下推進開戶與牌照籌備。
- 按商戶背景、牌照狀態及資金流用途，匹配合適開戶路徑。
- 除新牌申請及買賣撮合外，可按業務節奏評估牌照租用安排（以合同及監管要求為準）。
- 銀行開戶可與 MSO／VASP 等牌照籌備、AML 制度及反洗錢系統同步規劃。
合規顧問服務一覽
實際範圍、時程及結果以監管機構審核、客戶背景及適用法律為準。
金錢服務經營者（MSO）
新牌申請、續牌及 AML 制度符合發牌指引。
其他金融牌照
保險中介、貴金屬及寶石交易商（DPMS）、放債人、TCSP、信託等。
持續合規（持牌法團）
外判合規顧問、例行檢查、FRR 申報及監管視察支援。
金融生意（連牌照）買賣
盡職調查、股權結構、監管申請及交割流程顧問。
合規科技應用
反洗錢／客戶管理系統導入，支援篩查、備存及交易監控。
證監會受規管活動
可協助準備申請文件、合規政策、組織架構及與監管機構溝通。
| 類別 | 受規管活動 |
|---|---|
| 第 1 類 | 證券交易 |
| 第 2 類 | 期貨合約交易 |
| 第 3 類 | 槓桿式外匯交易 |
| 第 4 類 | 就證券提供意見 |
| 第 5 類 | 就期貨合約提供意見 |
| 第 6 類 | 就機構融資提供意見 |
| 第 7 類 | 提供自動化交易服務 |
| 第 8 類 | 提供證券保證金融資 |
| 第 9 類 | 提供資產管理 |
| 第 10 類 | 提供信貸評級服務 |
| 其他 | 聯交所／期交所交易權；虛擬資產相關牌照組合（按現行監管框架及個案評估） |
牌照類別
MSO、VASP 與其他牌照
可協助新申請及續牌客戶建立符合要求的合規制度與營運流程。
- MSO：新牌／續牌文件、AML/CFT 政策、KYC／CDD 及交易監控安排。
- VASP：按目標司法管轄區框架協助牌照規劃（以個案為準）。
- 保險中介、DPMS、放債人、TCSP、SVF 等可按類別評估。
- 不以「保證批出」作承諾；結果取決於監管審核與文件完整性。
持續合規與年度後續服務
為持牌法團及保險中介人公司提供外判合規顧問，具成本效益及彈性條款。
日常合規支援
實時諮詢、KYC 服務、文件與政策覆核、監管資訊更新、AML 篩查、FRR 覆核及視察支援。
持續培訓（CPT）
網上 CPT 平台，涵蓋 AML、操守準則、盡職審查、財務資源規則及內部監控等題材。
年度後續
AML/CFT 政策更新、CDD 流程優化、系統導入與維護、監管報送及人員培訓建議。
與全棧方案配合
可與反洗錢系統、收款／結算／帳單付款及 Fintech 項目同步規劃，避免有牌無系統。
FAQ常見問題
先了解，再開始。
關於服務範圍、結算與出款差異，以及接入前準備。
是否提供持續合規外判服務？
提供。可為持牌法團及保險中介人公司提供合規諮詢、文件覆核、視察支援及 CPT 安排等。
MSO 續牌為何變得困難？
監管機構對 AML 制度、營運紀錄及發牌指引的執行趨嚴。我們可協助檢視現有制度並補強文件與流程（以個案為準）。
是否保證牌照申請成功？
不構成承諾。牌照結果取決於監管機構審核、申請人背景、文件完整性及適用法律；我們提供顧問及籌備支援。
牌照買賣如何進行？
按個案評估目標牌照類型、司法管轄區及交易結構，並在適用法律及監管要求下協助盡職調查與流程安排。
年度服務是否必須連同系統一併購買？
不必。可按需要單獨購買顧問服務，或與反洗錢系統、支付產品及 Fintech 項目組合。
商戶諮詢
準備查詢？請一次帶齊基本資料
公司、地區、用途與預計規模寫清楚，回覆會更快。
證件可按審核清單稍後補交；初次無需附影本。