證監會持牌法團申請
第 1 至 10 類受規管活動、聯交所及期交所交易權等申請顧問。
牌照與專業服務
牌照與專業服務：申請、轉讓與持續合規，可與支付及系統同步規劃
UpayAsia 為金融機構及準持牌客戶提供多元化合規顧問服務：協助申請及維護金融經營牌照、提供持續合規支援與內部審查，並就牌照買賣撮合、人才招聘（如負責人員）及合規科技提供一站式方案。服務可與支付、反洗錢／客戶管理系統及 Fintech 項目同步規劃（以個案審核及適用法律為準）。
開始商戶諮詢
LICENSING
開戶、合規與牌照可一體規劃
團隊與多家銀行保持多年合作關係，熟悉跨境商戶開戶的盡職審查要求、文件標準及合規表述，協助客戶在符合監管前提下推進開戶與牌照籌備。
- 按商戶背景、牌照狀態及資金流用途，匹配合適開戶路徑。
- 除新牌申請及買賣撮合外，可按業務節奏評估牌照租用安排（以合同及監管要求為準）。
- 銀行開戶可與 MSO／VASP 等牌照籌備、AML 制度及反洗錢系統同步規劃。
合規顧問服務一覽
實際範圍、時程及結果以監管機構審核、客戶背景及適用法律為準。
金錢服務經營者（MSO）
新牌申請、續牌及 AML 制度符合發牌指引。
其他金融牌照
保險中介、貴金屬及寶石交易商（DPMS）、放債人、TCSP、信託等。
持續合規（持牌法團）
外判合規顧問、例行檢查、FRR 申報及監管視察支援。
金融生意（連牌照）買賣
盡職調查、股權結構、監管申請及交割流程顧問。
合規科技應用
反洗錢／客戶管理系統導入，支援篩查、備存及交易監控。
證監會受規管活動
可協助準備申請文件、合規政策、組織架構及與監管機構溝通。
| 類別 | 受規管活動 |
|---|---|
| 第 1 類 | 證券交易 |
| 第 2 類 | 期貨合約交易 |
| 第 3 類 | 槓桿式外匯交易 |
| 第 4 類 | 就證券提供意見 |
| 第 5 類 | 就期貨合約提供意見 |
| 第 6 類 | 就機構融資提供意見 |
| 第 7 類 | 提供自動化交易服務 |
| 第 8 類 | 提供證券保證金融資 |
| 第 9 類 | 提供資產管理 |
| 第 10 類 | 提供信貸評級服務 |
| 其他 | 聯交所／期交所交易權；虛擬資產相關牌照組合（按現行監管框架及個案評估） |
牌照類別
MSO、VASP 與其他牌照
可協助新申請及續牌客戶建立符合要求的合規制度與營運流程。
- MSO：新牌／續牌文件、AML/CFT 政策、KYC／CDD 及交易監控安排。
- VASP：按目標司法管轄區框架協助牌照規劃（以個案為準）。
- 保險中介、DPMS、放債人、TCSP、SVF 等可按類別評估。
- 不以「保證批出」作承諾；結果取決於監管審核與文件完整性。
持續合規與年度後續服務
為持牌法團及保險中介人公司提供外判合規顧問，具成本效益及彈性條款。
日常合規支援
實時諮詢、KYC 服務、文件與政策覆核、監管資訊更新、AML 篩查、FRR 覆核及視察支援。
持續培訓（CPT）
網上 CPT 平台，涵蓋 AML、操守準則、盡職審查、財務資源規則及內部監控等題材。
年度後續
AML/CFT 政策更新、CDD 流程優化、系統導入與維護、監管報送及人員培訓建議。
與全棧方案配合
可與反洗錢系統、收款／結算／帳單付款及 Fintech 項目同步規劃，避免有牌無系統。
FAQ常見問題
先了解，再開始。
關於服務範圍、結算與出款差異，以及接入前準備。
是否提供持續合規外判服務？
提供。可為持牌法團及保險中介人公司提供合規諮詢、文件覆核、視察支援及 CPT 安排等。
MSO 續牌為何變得困難？
監管機構對 AML 制度、營運紀錄及發牌指引的執行趨嚴。我們可協助檢視現有制度並補強文件與流程（以個案為準）。
是否保證牌照申請成功？
不構成承諾。牌照結果取決於監管機構審核、申請人背景、文件完整性及適用法律；我們提供顧問及籌備支援。
牌照買賣如何進行？
按個案評估目標牌照類型、司法管轄區及交易結構，並在適用法律及監管要求下協助盡職調查與流程安排。
年度服務是否必須連同系統一併購買？
不必。可按需要單獨購買顧問服務，或與反洗錢系統、支付產品及 Fintech 項目組合。
商戶諮詢
準備查詢？請一次帶齊基本資料
公司、地區、用途與預計規模寫清楚，回覆會更快。證件可按審核清單稍後補交；初次無需附影本。
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