01
銀行合作網絡
按商戶背景、牌照狀態及資金流用途，匹配合適的銀行及開戶路徑，減少反覆補件。
Banking Advantage
多年銀行合作 · 更高開戶成功率
UpayAsia 團隊與多家銀行保持多年合作關係，熟悉香港及跨境商戶開戶的盡職審查要求、文件標準及合規表述，協助客戶在符合監管前提下提高銀行開戶成功率。
02
創新靈活 · 租牌照
除新牌申請及牌照買賣撮合外，可按業務節奏提供牌照租用安排，讓準持牌客戶更快進入可營運狀態（以合同及監管要求為準）。
03
開戶 + 合規一體
銀行開戶可與 MSO/VASP 等牌照籌備、AML 制度及 反洗錢／客戶管理系統 同步規劃。
Services
三大服務方向
01
牌照買賣與轉讓
按客戶業務模式及目標司法管轄區，協助評估可行牌照類型，並就現有牌照收購、轉讓或合作安排提供顧問支援（以個案審核及適用法律為準）。
02
牌照申請與籌備
協助準備申請文件、合規政策、組織架構、營運流程及與監管機構溝通，涵蓋支付、虛擬資產、證券、保險、信託等相關類別。
03
年度專業後續服務
持牌後的持續合規支援：AML/CFT 制度維護、年度審查、監管變動跟進、營運流程優化及與反洗錢／客戶管理系統對接。
Service Catalog
合規顧問服務一覽
以下為 UpayAsia 可提供的合規及牌照相關服務方向。實際範圍、時程及結果以監管機構審核、客戶背景及適用法律為準。
I
證監會持牌法團申請
第 1 至 10 類受規管活動、聯交所及期交所交易權等申請顧問。
II
金錢服務經營者（MSO）
新牌申請、續牌及 AML 制度符合海關發牌指引。
III
其他金融牌照
保險中介、貴金屬及寶石交易商（DPMS）、放債人、TCSP、信託等。
IV
持續合規（持牌法團）
外判合規顧問、例行檢查、FRR 申報及證監會視察支援。
V
持續合規（保險中介）
保險業監管局（保監局）框架下的合規支援及實地視察準備。
VI
金融生意（連牌照）買賣
盡職調查、股權結構、監管申請及交割流程顧問。
VII
持續培訓（CPT）
持牌人士網上持續培訓課程，涵蓋 AML、操守及監管合規題材。
VIII
合規科技應用
反洗錢／客戶管理系統導入，支援篩查、備存及交易監控。
IX
其他專業服務
公司註冊、會計、銀行開戶、IT 風險評估、工作簽證及人才招聘等。
SFC Licensing
證監會受規管活動（示例）
我們可協助準備申請文件、合規政策、組織架構及與證監會溝通。以下為常見受規管活動類別。
| 類別 | 受規管活動 |
|---|---|
| 第 1 類 | 證券交易 |
| 第 2 類 | 期貨合約交易 |
| 第 3 類 | 槓桿式外匯交易 |
| 第 4 類 | 就證券提供意見 |
| 第 5 類 | 就期貨合約提供意見 |
| 第 6 類 | 就機構融資提供意見 |
| 第 7 類 | 提供自動化交易服務 |
| 第 8 類 | 提供證券保證金融資 |
| 第 9 類 | 提供資產管理 |
| 第 10 類 | 提供信貸評級服務 |
| 其他 | 聯交所交易權、期交所交易權；虛擬資產相關牌照組合（按現行監管框架及個案評估） |
申請流程通常包括前期可行性評估、文件籌備、提交申請及與監管機構跟進；獲批後可銜接持續合規支援服務。
MSO Licensing
金錢服務經營者（MSO）牌照
自 2019 年起，香港海關對 MSO 發牌及續牌條件趨嚴，部分持牌機構因未能符合發牌指引及 AML 要求而未能成功續牌。UpayAsia 可協助新申請及續牌客戶建立符合要求的合規制度與營運流程。
- 新牌申請及續牌文件籌備
- 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（AML/CFT）政策與程序
- 客戶盡職審查（KYC/CDD）及交易監控安排
- 與 反洗錢／客戶管理系統 整合
- 例行合規檢查、合規健康檢查及 AML 外部審計支援
Other Licenses
其他金融及專業牌照
保險中介
保監局發牌及持續合規；一般及長期業務牌照申請與維護。
貴金屬及寶石交易商（DPMS）
AMLO 框架下的登記、AML 制度及營運合規。
放債人牌照
牌照申請、AML 制度建立及獨立審計支援。
信託或公司服務（TCSP）
公司秘書及信託相關牌照申請與合規維護。
虛擬資產（VASP）
按香港及目標司法管轄區框架，協助 VASP 牌照規劃（含第 1、7 類等組合，以個案為準）。
儲值支付工具（SVF）
儲值支付及電子錢包相關合規籌備。
Ongoing Compliance
持續合規支援服務
除牌照申請外，我們為持牌法團及保險中介人公司提供外判合規顧問服務，協助日常營運符合監管要求，並具成本效益及彈性條款。
持牌法團服務範圍包括：
- 實時合規諮詢及重要事項提醒
- 認識你的客戶（KYC）服務
- 覆核內部文件、流程及政策
- 定期監管資訊更新
- 反洗錢篩查（可配合 反洗錢／客戶管理系統）
- 財務資源規則（FRR）覆核及申報
- 證監會實地視察／模擬視察支援
- 發牌事宜及監管查詢跟進
- 網上持續培訓課程（CPT）安排
保險中介人公司另包括：合規衝擊分析、全面合規檢討、持牌員工發牌事宜及模擬實地視察等（按保監局框架）。
License Transfer
金融生意（連牌照）買賣
協助有意收購或轉讓持牌機構的客戶，在符合監管要求的前提下完成交易。
- 了解買賣雙方需求及交易結構協調
- 新舊股東背景審查及盡職調查
- 股權結構及合規性建議
- 監管申請及文件準備全程協助
- 交割前合規及營運銜接規劃
CPT Training
持續培訓（CPT）
證監會要求持牌人士每曆年參加至少 10 小時持續培訓，當中包括受規管活動、職業道德或合規、以及（如適用）負責人員額外監管合規時數。我們提供網上 CPT 平台，課題涵蓋：
- 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集法定要求
- 操守準則及員工交易守則
- 環境、社會和管治（ESG）及可持續金融概況
- 與客戶建立業務關係：盡職審查及 AML
- 財務資源規則指引
- 持牌法團持續責任及內部監控
- 保薦人相關題材（如適用）
- 《收購及回購守則》（如適用）
- 課程內容持續更新以配合監管修訂
Ancillary Services
其他專業支援（一站式）
為配合牌照申請及持牌後營運，可按需要提供以下支援（以個案及合作安排為準）：
公司架構
香港或海外公司註冊、公司秘書服務。
財務與會計
會計服務、持牌法團財務申報及 FRR 相關支援。
人才招聘
負責人員（RO）、合規主任及其他專業人士招聘協助。
銀行開戶
個人、公司及金融機構銀行賬戶開立顧問。
IT 與保安
資訊科技風險管理及網絡保安評估。
移民與簽證
香港工作簽證及相關行政支援。
License Types
常見牌照類別（示例）
實際可辦理類別、地區及結果以監管機構審核及適用法律為準；以下僅作能力範圍說明。
| 類別 | 說明 |
|---|---|
| 金錢服務經營者（MSO） | 匯款、兌換及跨境支付相關業務 |
| 虛擬資產服務提供者（VASP） | 加密貨幣交易、託管及相關服務 |
| 證監會持牌法團 | 證券、資產管理及相關受規管活動 |
| 保險中介 | 保險經紀或代理相關牌照 |
| 信託或公司服務（TCSP） | 信託及公司秘書服務提供者 |
| 貴金屬及寶石交易商（DPMS） | 貴金屬交易相關合規牌照 |
| 放債人牌照 | 信貸及放債業務 |
| 儲值支付工具（SVF） | 儲值支付及電子錢包相關 |
| 其他多地牌照 | 可按目標市場另行評估 |
Ongoing Support
年度專業後續服務包括
- AML/CFT 政策與程序更新，配合監管及 FATF 要求
- 客戶盡職審查（KYC/CDD）流程設計與優化
- 反洗錢／客戶管理系統導入與維護
- 監管報送、備存紀錄及內部審計支援
- 組織架構、營運流程及人員培訓建議
- 與支付、Fintech 平台技術方案銜接
Ecosystem
與全棧方案配合
牌照服務可與 UpayAsia 其他能力同步規劃，避免「有牌無系統」或「有系統無合規」的斷層。
FAQ
常見問題
是否提供持續合規外判服務？
提供。可為持牌法團及保險中介人公司提供合規諮詢、文件覆核、視察支援及 CPT 安排等，詳見本頁「持續合規支援服務」章節。
MSO 續牌為何變得困難？
監管機構對 AML 制度、營運紀錄及發牌指引的執行趨嚴。我們可協助檢視現有制度並補強文件與流程（以個案為準）。
是否保證牌照申請成功？
不構成承諾。牌照結果取決於監管機構審核、申請人背景、文件完整性及適用法律；我們提供顧問及籌備支援。
牌照買賣如何進行？
按個案評估目標牌照類型、司法管轄區及交易結構，並在適用法律及監管要求下協助盡職調查與流程安排。
年度服務是否必須連同系統一併購買？
不必。可按需要單獨購買顧問服務，或與反洗錢系統、支付產品及 Fintech 項目組合。
需要牌照或年度合規支援？
提供目標地區、業務類型及時間表，我們會先做可行性評估。