UpayAsia entrega de extremo a extremo sistemas de pagos, RegTech y operaciones. A continuación, tres casos representativos anonimizados —plataforma de cuentas virtuales, operaciones de cumplimiento en casas de cambio FX y monitoreo de transacciones— que muestran contexto del problema, arquitectura, módulos y resultados (sin nombres de clientes; el alcance real depende de la revisión del caso y del contrato).
Iniciar consulta comercial
Cada proyecto aclara primero los límites de licencia, los flujos de fondos y los requisitos de cumplimiento, y luego planifica la arquitectura técnica. Los casos siguientes resumen direcciones reales de entrega; los detalles están anonimizados.
Construya para clientes licenciados o casi licenciados una estructura jerárquica de cuentas Master VA y Sub-VA personales／empresariales, con RegTech embebido y capacidad de asesoría de onboarding bancario, admitiendo acceso de socios white-label de cuentas virtuales／pagos.
La apertura de cuentas virtuales bancarias es compleja; las Sub-VA personales y empresariales requieren gestión por capas con altos requisitos de audit; los socios white-label necesitan portales independientes, pero KYC／AML deben controlarse de forma centralizada.
Plataforma multiinquilino con Master VA como raíz y Sub-VA como nodos hijos; capa adaptadora de API bancaria unifica estado de cuenta y notificaciones de abono; motor RegTech embebido en alta y transacciones; capa white-label aísla permisos y datos, mientras el titular retiene derechos de revisión.
Gestión del árbol de cuentas VA, tickets de asesoría de onboarding bancario, KYC／AML／cribado de riesgo, portal de comercio white-label, consola de administración maker-checker y audit log.
Plataforma VA multiinquilino operable (consola Web＋portal white-label＋REST API); cumplimiento embebido desde el alta hasta el abono; plantillas white-label para un acceso más rápido.
Construya un ciclo cerrado de App de miembros, Admin central y cambio en sucursal para comercios FX／casas de cambio con múltiples sucursales, cubriendo cotización, reserva, compraventa, remesas y gestión de efectivo e inventario diario.
Varias sucursales necesitan cotización FX unificada, pero el inventario de efectivo y los flujos de cambio difieren mucho; las reservas de miembros se desconectan del cambio en tienda; compraventa y remesas implican cumplimiento MSO que los procesos manuales apenas sostienen ante inspecciones.
Arquitectura de tres extremos: App de miembros, Admin central, POS de cambio en sucursal; RBAC multifilial; motor FX; plataforma intermedia de cumplimiento; módulo de inventario de efectivo.
Alta KYC y reservas de miembros, cotización y cierre diario en Admin, canje y manejo de efectivo en sucursal, tickets de remesa, cribado de cumplimiento y audit trail completo.
Aplicaciones de tres extremos para iOS／Android／Web; RBAC multifilial e informes de cierre diario; API ampliables hacia KYC o ERP externos (según el caso).
Este tipo de proyecto puede planificarse junto con sistemas AML／gestión de clientes, servicios de licencia MSO y pago de facturas.
Construya para instituciones financieras licenciadas un sistema de monitoreo impulsado por reglas, que cubra monitoreo de transacciones con tarjeta, clasificación de alertas, revisión maker-checker, notas de investigación y análisis de grafos de relaciones, además de audit trail de extremo a extremo.
Tras el crecimiento del volumen, el muestreo manual no cubre el riesgo; las reglas de alerta están dispersas; la actividad sospechosa exige registros de investigación completos y rastros maker-checker; los silos de datos dificultan el análisis de relaciones.
Motor de reglas configurable, procesamiento de flujo de eventos, ciclo cerrado de gestión de casos, motor de grafos de relaciones, Audit de punta a punta.
Configuración y versionado de reglas, monitoreo de TX con tarjeta, clasificación de alertas y SLA, Maker-checker, notas de investigación, Relationship graph, exportación de Audit trail.
Plataforma de monitoreo con reglas configurables; mesa de investigación en una sola pantalla; API y webhook conectables a banca central, pagos o sistemas AML／CRM.
Cumplimiento embebido, permisos por capas, Audit, API y entrega por fases son prioridades comunes de planificación en los tres tipos.
| Elemento | Plataforma de cuentas virtuales | Operaciones de cambio FX | Monitoreo de transacciones |
|---|---|---|---|
| Cumplimiento embebido | KYC, AML, cribado de riesgo en alta／abono | MSO KYC, cribado, alertas de gran importe | Alertas por reglas, maker-checker, flujos STR |
| Permisos por capas | Master／Sub-VA, white-label, revisión | RBAC sede／sucursal／cajero | Roles de investigador, supervisor y oficial de cumplimiento |
| Audit | Rastro completo de cuentas y onboarding | Audit de cambio, efectivo y cierre diario | Trazabilidad E2E desde alerta hasta cierre del caso |
| API | Alta VA, notificaciones de abono, acceso white-label | Cotización, reservas, sincronización de inventario | Ingreso de eventos, webhook de estado de casos |
| Entrega por fases | MVP un banco → multibanco → white-label | Una tienda → multifilial → lanzamiento de App | Reglas centrales → TX con tarjeta → grafo de relaciones |
Sobre el alcance, la diferencia entre liquidación y pagos, y la preparación antes de integrar.
Los tres casos anteriores son resúmenes anonimizados de direcciones de entrega y no incluyen nombres de clientes, marcas ni detalles contractuales. El alcance real del proyecto depende de la confirmación mutua y de la ley aplicable.
Sí. Muchos clientes empiezan por módulos centrales (como gestión de cuentas VA, motor de cotización FX o reglas de monitoreo de transacciones) y luego amplían a una plataforma completa.
Para servicios relacionados con licencias, consulte Licencias y servicios profesionales; pueden planificarse en paralelo con el proyecto técnico.
Según el proyecto, pueden conectarse fuentes de datos de cumplimiento designadas por el cliente o seleccionadas en conjunto; nosotros nos ocupamos de la integración de sistemas, el diseño de procesos y la capacidad de audit. Los materiales públicos no citan nombres de marcas de terceros.
Sí. La entrega del proyecto puede planificarse junto con cobro multicanal, liquidación, pago de facturas y AML／CRM.
Empresa, región, uso y escala esperada: cuanto más claro, más rápida la respuesta.Los documentos de identidad pueden enviarse después según la lista de revisión; no hacen falta copias en el primer contacto.
Iniciar consulta comercial